Interactive Brokers hat alle deine Daten, verteilt auf viele Ansichten. Wer den Überblick will, trägt ihn bisher in Excel oder auf Papier zusammen. Die Tabelle zeigt, wie die vier Wege im Alltag abschneiden.
Kriterium
im Browser und am Handy
Interactive BrokersPortfolio-Ansicht
Exceleigene Tabelle
Zettel und Taschenrechner
Überblick und Aufteilung
Auf einen BlickJede Aktie und Bargeld als Ringdiagramm.
Viele AnsichtenDie Gewichtung suchst du dir zusammen.
Selbst gebautSo aktuell wie dein letzter Eintrag.
Im KopfDie Anteile am Depot rechnest du selbst aus.
Prämien bei der Aktie
JaJede Prämie bei der Aktie, auf die du verkauft hast.
NeinJede Prämie steht bei ihrer Option. Was eine Aktie insgesamt an Prämien gebracht hat, rechnest du selbst zusammen.
Von HandWenn du jede Prämie einträgst.
Von HandBis ein Zettel fehlt.
Aufwand
Einmal einrichtenDanach kommt alles von selbst.
KeinerDie Daten entstehen dort.
Jede Buchung eintragen
Jede Buchung mitschreiben
Genau oder ungefähr
GenauAus den Buchungen von Interactive Brokers.
Genau, aber verstreut
UngefährBis zum nächsten vergessenen Eintrag.
Ungefähr
jateilweise oder mit Handarbeitnein
„Ich habe sehr, sehr viel auf Papier nebenher mitgeschrieben: welche Aktien ich zu was gekauft habe, wann ich welche Calls überwachen will. Ich habe immer irgendwann den Überblick verloren. Mein größter Benefit ist, dass Rendity mir diese Arbeit abnimmt, das immer auf dem aktuellen Stand hält und schön grafisch darstellt.“
Uta L.
Vorher und nachher
Vor Rendity haben unsere Nutzer ihre Zahlen selbst zusammengetragen: in Excel, mit dem Taschenrechner, in Portfolio Performance und auf Zetteln. Links siehst du als Skizze, wie das aussah. Rechts beantwortet Rendity dieselbe Frage, ohne dass du etwas einträgst.
Die Excel-Tabelle
Sie stimmt bis zum letzten Eintrag. Danach ist alles nur noch ungefähr, und wie dein Geld verteilt ist, siehst du erst nach dem nächsten Abend am Laptop.
A
B
C
D
1
Aktie
Stück
Kurs
Wert
2
MSFT
100
341,20
34.120
3
KO
400
63,10
25.240
4
AMZN
100
219,80
21.980
5
Summe
81.340
Kurse vom 3.9. eingetragen, MCD fehlt noch, Bargeld?
ÜbersichtBeispielzahlen
Aufteilung
Ein Stück pro Aktie, dazu dein Bargeld. Jede Position, jeder Kurs und der Kassenbestand kommen aus deinem Konto bei Interactive Brokers, jeden Tag neu.
Der Taschenrechner
Die Summe ist gewachsen. Aber war das die Optionsprämie oder der Kursgewinn? Und hast du die Quellensteuer abgezogen?
Was die Calls gebracht haben, steht unter Optionsprämie, der reine Kursgewinn unter Realisierter Gewinn. Zusammen: 1.400,00 + 260,00 + 80,00 − 12,00 = 1.728,00 $.
Portfolio Performance, von Hand gepflegt
Du stößt jeden Import selbst an und legst jede Option als eigenes Wertpapier an. Was du für einen Call bekommen hast, steht dann getrennt von der Aktie.
Sonntag: PP nachtragenAbrechnung von IBKR herunterladenin PP importieren, prüfenCall 35 als eigenes Wertpapier anlegenPrämie gehört zur Aktie, steht aber extra
Positionen · AktieBeispielzahlen
Portfolio Performance ist ein gutes Werkzeug. Es braucht aber eine Installation am Computer und Importe von Hand, und es führt Optionen als eigene Wertpapiere. Rendity bucht jede Prämie bei der Aktie, auf die du die Option verkauft hast.
Der Zettel
Auf welcher Aktie läuft gerade ein Call, zu welchem Strike, und bis wann? Auf Papier verlierst du irgendwann den Überblick.
Calls im Auge behaltenKO 70 · Dez 12. 18. · 2 Kontr.?AMZN 250 · Nov ?MSFT noch frei?PEP zu viel! nicht nachkaufen
ÜbersichtBeispielzahlen
Optionsplaner
„2C“ heißt: zwei Calls offen. Ein Strich heißt: Auf diese Aktien läuft nichts. Aufgeklappt siehst du Strike, Verfall und wie viele Aktien reserviert sind.
Wenn du auch Puts verkaufst: die Kopfrechnung vor dem Nachkauf
Der Kontostand sieht gut aus. Aber wie viel davon ist schon für Puts gebunden, und wie viel ist noch frei?