Lernen / Investieren verstehen
Gesamtertrag: Kurs, Dividenden und Prämien
Warum habe ich mehr oder weniger verdient, als der Kurs vermuten lässt?
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In dieser Lektion
- Der Aktienkurs erzählt nur einen Teil der Geschichte. Dividenden und Optionsprämien sind auch Ertrag. Wer nur auf den Kurs schaut, unterschätzt oft, was eine Position gebracht hat.
- Der Gesamtertrag zählt alle Teile zusammen. Dazu gehören der realisierte Gewinn, die Optionsprämie und die Dividenden abzüglich Quellensteuer. Rendity zeigt ihn je Aktie, auch für Aktien, die du nicht mehr hast.
- Realisiert und nicht realisiert sind zwei verschiedene Dinge. Der Gesamtertrag zählt, was schon passiert ist. Der nicht realisierte G/V einer Aktie, die du noch hältst, steht daneben und ist noch nicht gebucht.
Das Beispiel: Keurig Dr Pepper
Du kaufst 200 Aktien von Keurig Dr Pepper zu 29,91 $ und später 200 weitere zu 25,75 $. Im Schnitt hast du also 27,83 $ bezahlt. Alle 400 verkaufst du zu 30 $. Der Kursgewinn nach Gebühren beträgt 866 $.
Während du die Aktien hältst, verkaufst du vier Runden Calls. Laut Rendity bringen sie 417,40 $ nach Gebühren. Dazu kommen neun Dividenden über 546 $, abzüglich 81,90 $ US-Quellensteuer.
Der Gesamtertrag liegt bei 1.747,50 $. Das ist doppelt so viel, wie der Kurs allein vermuten lässt. Weil die Aktie verkauft ist, steht sie in Rendity unter „Früher gehalten“.
Realisiert und nicht realisiert sind zwei verschiedene Dinge. Der Gesamtertrag in Rendity zählt, was passiert ist. Ein nicht realisierter Verlust ist trotzdem Geld, das gerade noch für dich arbeitet. Er ist nur noch nicht gebucht.
Beispielkonto, keine echten Daten, keine Anlageberatung.
Wo du es in Rendity findest
Auf der Seite „Positionen“ steht in der Spalte „Gesamtertrag“ der Ertrag je Aktie, verkaufte Aktien unter „Früher gehalten“. Auf der Positionsseite einer Aktie zeigen die Karten oben realisierten Gewinn, Optionsprämie, Dividenden und Quellensteuer. Daneben steht der „Nicht realisierte G/V“.
Enthalten inSeed Sprout Tree Orchard
Begriffe aus dieser Lektion
Bildung, keine Anlageberatung. Steuerthemen sind keine Steuerberatung.